En redes sociales como META, anteriormente FACEBOOK, se anuncia una financiera conocida como NACIONAL FINANCIERA MX, la cual junto con otra llamada CREDI ONE, ofrece créditos a las micro y pequeñas empresas, a las cuales les solicita depósitos del diez por ciento del monto de los préstamos, como condición de otorgamiento de los créditos, pero que en realidad son un fraude, depósitos que cobran a través de otra financiera llamada UALA MX MED GAR.
Estas empresas, con domicilio en el número 64 de la avenida Insurgentes Sur, Alcaldía Cuauhtémoc, en la Ciudad de México, no están registradas como entidades financieras ante la COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES (CNBV), y sus contratos tampoco están registrados como tales ante las autoridades financieras correspondientes, por lo cual a quienes vean en la internet los anuncios de estas empresas, se les recomienda tener cuidado al hacer contacto con ellas, porque en realidad se trata de financieras fraudulentas, diseñadas para delinquir y eludir acciones judiciales.
Estas empresas, que ocupan un lujoso despacho marcado con el número 401 de la torre B, tan solo por el arrendamiento pagan $65,000 pesos mensuales, según los anuncios de INSTANT OFFICES, la empresa que ofrece despachos similares en alquiler o venta en ese mismo inmueble, pues dichas financieras ocupan uno de los despachos más grandes en dicho edificio, donde sus “asesores” atienden un promedio de cien o más solicitantes por día, lo que da una idea de los ingresos que obtienen estas empresas por sus fraudes, y aunque las actividades que realizan se consideran como vulnerables en términos jurídicos, el SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN TRIBUTARIA (SAT), no actúa contra ellas, en parte por falta de presupuesto para asumir a cabalidad sus funciones.
Esta es la causa por la cual de las casi 20,000 denuncias por fraude, que anualmente se presentan ante la FISCALÍA GENERAL DE JUSTICIA DE LA CIUDAD DE MÉXICO (FGJCDMX), contadas son aquellas en las que las autoridades intervienen, excepto en las que se genera un escándalo público, como el de la actriz SANDRA ECHEVERRÍA, la cual denunció haber sido víctima de un fraude efectuado por la financiera META X CHANGE CAPITAL, donde ella junto con otras mil personas fue estafada, por un monto de 2,500 millones de pesos, más lo que se acumule porque siguen presentándose denuncias contra dicha financiera.
La cabeza de dicha organización delictiva, parcialmente identificada como Nazareth N. hasta estos momentos se encuentra prófuga, y se ignora si la UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCERA (UIF) de la SECRETARÍA DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO (SHCP) ha efectuado el rastreo de los capitales defraudados, y tampoco se sabe qué entidades bancarias o financieras hayan participado en el movimiento del dinero, aunque debería hacerlo.
Ante esta situación de fraudes recurrentes, la cual es ya prácticamente un escándalo, urge el establecimiento de una Policía Financiera, que persiga de oficio a estas empresas fraudulentas y las investigue desde el momento en que estas se anuncien en internet a través de las redes sociales, para evitar que la población económicamente activa, sea víctima de estos delincuentes de cuello blanco.
También es importante que los partidos políticos sin importar el color o tendencia que sean, a través de sus legisladores tanto en la CÁMARA DE DIPUTADOS como en el SENADO DE LA REPÚBLICA, presenten iniciativas de ley en materia financiera que protejan a los usuarios de los servicios financieros y que el peso de la ley no se cargue solamente contra los contribuyentes cautivos, a los cuales se les investiga hasta por las compras que efectúan a través de tiendas de conveniencia como las de la CADENA TRES B
Asimismo la UIF de la SHCP, al igual que el SAT, deben efectuar el rastreo de las cuentas de la llamada NACIONAL FINANCIERA MX, auditar a esta empresa, para verificar si efectivamente cumple con sus obligaciones fiscales, y de este modo contribuir a reducir este tipo de fraudes financieros.
