*Rentan despachos cuyo alquiler oscila entre los 45,000 y los 65,000 pesos mensuales.
*Cuando las denuncias se acumulan simplemente desaparecen
Pese a las continuas advertencias de la COMISIÓN NACIONAL PARA LA PROTECCIÓN Y DEFENSA DE LOS USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS, (CONDUSEF) para que la población no sea víctima de fraudes, en la CIUDAD DE MÉXICO se ha multiplicado el número de financieras fantasma, así como las denuncias en su contra, las que pese a las numerosas quejas en su haber, operan impunemente, pues nadie se preocupa por investigarlas, y cuando las denuncias se acumulan, simplemente desaparecen.
En consecuencia, los quebrantos a los usuarios de servicios financieros suman miles de millones de pesos, anualmente. El ejemplo más claro de usuarios afectados, es el de la actriz SANDRA ECHEVERÍA, la cual junto con otras mil personas resultó defraudada por más de dos mil millones de pesos, y hasta el momento tan solo de este caso, únicamente han sido detenidos dos presuntos responsables, la principal defraudadora está prófuga y de las otras financieras fantasma que han sido denunciadas, nada se sabe pues cambiaron de domicilio.
Ante esta situación, el equipo de ENCUENTRO VITAL, PERIODISMO DE INVESTIGACIÓN, se dio a la tarea de analizar a fondo la forma en la que operan estas organizaciones criminales de cuello blanco, las cuales de forma organizada delinquen para despojar a la población económicamente vulnerable, de sus ahorros, a menudo los de toda una vida.
DÍA UNO
Este trabajo de investigación, inició con la ubicación en los anuncios de la red social META, anteriormente FACEBOOK, de los servicios de una empresa financiera que se ostenta como NACIONAL FINANCIERA MX, por lo cual muchas personas al creer que se trata de la principal financiera del gobierno, la contactan a través de un enlace directo con el servicio de Mensajería MESSENGER, mediante una liga que aparece en el mismo anuncio de esta empresa defraudadora.
El reportero hizo contacto con esta empresa , a través de dicho vínculo, y al hacerlo apareció el siguiente mensaje:
¡Hola! ¿Cómo podemos ayudarte?
El reportero responde: “Soy un empresario que requiere capital con urgencia. Estoy en buró de crédito por deudas pequeñas y requiero de un crédito de 100,000 pesos para pagarlas y tener liquidez inmediata para financiar mi negocio”.
(Ahí mismo con letras más pequeñas se muestra otro mensaje que dice: Gracias por tu respuesta, sólo Meta puede ver tu respuesta y esta no se enviará al negocio.
Enseguida aparece otro mensaje en pantalla que dice: Le doy un ejemplo de cuánto pagaría por 100,000 pesos. Sus pagos serían mensuales. Usted pagaría $2,124 pesos, a un plazo de 60 mensualidades ¿Le interesaría?
El reportero le hace una pregunta más:
Sí, ¿Podría liquidar de forma anticipada?, no hay penalización?
Aparece en pantalla la siguiente respuesta:
A partir del primer mes usted podría abonar a capital o liquidar sin ninguna penalización. El trámite es presencial y con cita previa. Horario de atención, lunes a viernes, de 10:00 am a 5:00 pm, sábado de 10:00 a 2:00 pm. Ubicación: Avenida Insurgentes Sur 64, Cuauhtémoc, Ciudad de México, CP 06600. Metrobús cercano, Línea Roja 1 Estación Hamburgo. Metro cercano, Línea 1 estación Glorieta de Los Insurgentes. Documentos requeridos: INE, comprobante de domicilio, EN ORIGINAL Y COPIA. ¿Te interesaría agendar una cita?
El reportero responde afirmativamente.
Aparece en pantalla el siguiente mensaje: Listo, quedó confirmada su cita el día jueves 19 de febrero de 2026 en un horario de 10:00 am a 5:00 pm.
Luego aparece otro mensaje en la que él o la capturista de datos de la financiera repite la ubicación del negocio, junto con un vínculo a Google Maps, para mostrar con precisión la ubicación de la referida financiera.
Poco después un nuevo mensaje aparece en pantalla con el texto siguiente:
En cuanto se encuentre en recepción de la torre B tiene que registrarse e indicar que va al piso B-401 con XIMENA ROJAS. Recuerde asistir con la documentación y su identificación en original y copia por favor. Lo esperamos el jueves 19 de febrero, que tenga buen día.
Horas más tarde por la noche, aparece en Messenger un nuevo mensaje:
Buenas noches, únicamente el motivo del mensaje es para recordarle que tiene una cita con nosotros el día de mañana, que tenga una excelente noche.
DÍA DOS
El reportero acude al domicilio indicado, un elegante edificio donde la renta de los despachos oscila entre los 45,000 y los 65,000 pesos mensuales.
A las 11:00 horas de ese jueves 19 de febrero de 2026 el reportero se registra en la recepción tal cual le informaron que lo hiciera, cumplido el trámite le permiten el acceso al elevador pero al llegar al despacho indicado, el B-401 no lo recibe XIMENA ROJAS , sino REBECA MARTÍNEZ, la cual le pide que pase a un cubículo de elegante presentación, donde hay un escritorio y un par de sillas. Ahí la mujer le dice al reportero que le entregue la documentación solicitada, más las respectivas copias y enseguida sale del cubículo dejando al reportero solo. Minutos después, en los cubículos cercanos del citado despacho B-401 se escucha la voz de esa mujer y las de otras, pidiendo anticipos como garantía a otros solicitantes. Tres horas más tarde la mujer regresa y le dice al reportero que el crédito que solicitó por 100,000 pesos le ha sido aprobado, pero de manera condicionada. Esto quiere decir que el solicitante del crédito, en este caso el reportero, debería depositar un monto de 5,000 pesos como garantía de la transferencia del crédito, la sincronización del mismo y la vinculación de la cuenta bancaria para el descuento de las mensualidades, pero le indica que ya no será la NACIONAL FINANCIERA MX la que le otorgue el crédito, sino CREDI ONE; le dijo también al reportero, que los cinco mil pesos le serían devueltos a su cuenta, ese mismo día en un lapso de cinco a siete horas y enseguida le extiende una terminal de cobros bancarios para que inserte en ella su tarjeta bancaria, para cobrar el depósito de apertura del crédito y además le pide que firme el baucher con el que según la mujer, se formaliza el compromiso financiero.
Luego, la mujer se aleja de nuevo y regresa diez minutos después con el contrato del crédito, le pide al reportero que lo lea y que lo firme pero que además imprima en el documento su huella dactilar. Finalmente le dice al reportero que el proceso ha concluido, que ese mismo día recibiría en su cuenta bancaria el depósito del crédito más los cinco mil pesos otorgados como garantía y que al siguiente día, después de las once horas, recibiría una llamada de calidad para preguntarle si había quedado satisfecho con el servicio.
DÍA TRES
El depósito del crédito no llegó el día anterior, ni tampoco ese día, como tampoco el reembolso de los 5,000 pesos de garantía, pero si apareció en la aplicación bancaria del afectado, un cargo de UALA MX MED GAR por concepto de una compra por 5,000 pesos, compra que nunca se hizo, pero que aparentemente liberaba ante la ley a la financiera de cualquier posible reclamo o denuncia por fraude, ante lo cual el reportero decide acudir a la CONDUSEF a presentar su queja. Ahí le indicaron que debería acudir con una copia de su credencial del INSTITUTO NACIONAL ELECTORAL (INE) para ser atendido de manera presencial.
DIA CUATRO
Al día siguiente el reportero se presenta para ser atendido, tras aproximadamente una hora de espera, se entrevista con una asesora, la cual revisa el contrato por el que se constata el fraude, del que ENCUENTRO VITAL, PERIODISMO DE INVESTIGACION, guarda el original para las aclaraciones pertinentes si es que las hubiera por parte de la susodicha financiera y luego de darle lectura, la empleada federal le indica a quien esto escribe, que acaba ser víctima de un fraude, que el contrato que se le presentó, no cuenta con los requisitos que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) exige a las financieras para su debido registro, contrato en el además no aparece la rúbrica de ninguno de los responsables de la citada empresa, y que además ni NACIONAL FINANCIERA MX, como tampoco CREDI ONE, NI FINANCIERA DEL BIENESTAR -otra de sus afiliadas- están registradas ni en la CNBV, como tampoco en la CONDUSEF y ni siquiera ante la PROCURADURÍA FEDERAL DEL CONSUMIDOR (PROFECO) porque en realidad se trata de financieras fantasma, y que por lo tanto la CONDUSEF se declaraba incompetente para continuar con el procedimiento de queja, y le recomendó al reportero que, con ese mismo documento acudiera ante la FISCALÍA GENERAL DE JUSTICIA DE LA CIUDAD DE MÉXICO, a presentar su denuncia por fraude.
El de las financieras fantasma, es un problema grave. De acuerdo al BOLETÍN ESTADÍSTICO DE LA INCIDENCIA DELICTIVA de la citada Fiscalía, en 2025 se registraron en la CIUDAD DE MÉXICO, 19,897 denuncias por fraude y el desglose mensual de los fraudes cometidos durante dicho lapso es el siguiente:
Enero 1,541 denuncias; Febrero 1,484; Marzo 1,580; Abril 1,634; Mayo 1,781; Junio 1,813; Julio 1,907; Agosto 2,072; Septiembre 1,835; Octubre 2,380; Noviembre 1,870; Diciembre 1,867. Total de denuncias por fraude en 2025: 19,897. Financieras fraudulentas sancionadas: ninguna, no de manera visible.
¿Quién, o quienes protegen a estas financieras fraudulentas para que operen impunemente pese a las casi 20,000 denuncias que anualmente se presentan ante dicha Fiscalía?
¿Por qué la Policía Cibernética no investiga los anuncios que estas financieras publican en redes sociales con atractivas ofertas para atraer a sus víctimas?
NACIONAL FINANCIERA MX y otras financieras fraudulentas, se anuncian sin ninguna restricción en redes sociales como META, como tal es el caso de CREDI ONE, con un nombre muy parecido al del consorcio financiero CREDIT ONE, de los Estados Unidos de América, aunque con otro logotipo.
Todavía queda el recurso de la vía judicial, pero esa será otra historia.
FOTO DE MEXICANOS CONTRA LA CORRUPCIÓN Y LA IMPUNIDAD
